Rentenplanung für Rechtsanwälte und Steuerberater ab 40+

Ab welchem Alter sollte ich meinen Ruhestand planen — und wann ist es zu spät?
Die größten strukturellen Hebel bestehen 10 bis 25 Jahre vor dem geplanten Renteneintritt. In den 5 bis 10 Jahren davor rückt die Entnahme- und Timing-Planung in den Vordergrund. Auch im direkten Vorfeld des Renteneintritts sind viele wirkungsvolle Optimierungen möglich — sie beziehen sich dann stärker auf Teilrente, Auszahlungsreihenfolge und KV-Status. Zu spät ist es selten; nur der Werkzeugkasten verändert sich je nach Phase.
Welche Unterlagen und Daten benötige ich?
Zur Datenaufnahme benötigen wir Ihre aktuelle Versorgungswerk-Rentenauskunft, bestehende Versicherungs- und Vorsorgeverträge, einen Überblick über Immobilien und Finanzierungen, Ihre Einkommenssituation und — bei Kanzleiinhabern — Grundkennzahlen zur Kanzlei. Eine strukturierte Checkliste bekommen Sie nach dem Strategie-Gespräch.

Kurz gesagt: Gerade in unsicheren Zeiten sollten Sie all jene Bereiche so strukturiert und fundiert planen, wie es möglich ist – um schnell und souverän reagieren zu können.

Hinweis: Alle Berechnungen und Szenarien basieren auf Annahmen und vereinfachten Modellen. Die tatsächliche zukünftige Entwicklung kann davon abweichen.
Wie lange dauert die Planung?
Vom Start der Datenaufnahme bis zum Ergebnisgespräch rechnen wir typischerweise zwei bis sechs Wochen. Der tatsächliche Zeitbedarf hängt von der Komplexität Ihrer Situation und Ihrer Rückmeldegeschwindigkeit bei der Datenbereitstellung ab.
Wie läuft das kostenlose Strategie-Gespräch ab?

30 Minuten, online oder telefonisch. Wir besprechen Ihre aktuelle Situation, die zwei bis drei wichtigsten Hebel in Ihrer Konstellation und klären, ob eine Integrierte Langzeit-Netto-Planung für Sie den erwarteten Nutzen bringt. Am Ende haben Sie eine Ersteinordnung. Kommt es nicht zur Beauftragung, gehen beide Seiten auseinander — ohne dass Kosten entstehen.
Was kostet die Planung?
Die Integrierte Langzeit-Netto-Planung wird zu einem Festpreis angeboten, der sich nach dem Umfang Ihrer Situation richtet. Den konkreten Preis erfahren Sie im individuellen Angebot nach dem kostenlosen Strategie-Gespräch. Optionale Erweiterungen haben jeweils einen eigenen Festpreis. Zahlungsbedingungen werden im Beratungsvertrag transparent geregelt.
Kann ich mein Paket nachträglich erweitern?
Ja. Erweiterungen (Stress-Test BRAStV, Kanzlei-Bewertung, jährliche Aktualisierung) können jederzeit — gemeinsam mit der Hauptplanung oder später — beauftragt werden. Jede Erweiterung hat einen eigenen Festpreis.
Ist die Planung einmalig oder kann ich sie aktualisieren lassen?
Die Integrierte Langzeit-Netto-Planung ist eine Momentaufnahme auf Basis der aktuellen Rechtslage und Ihrer Situation. Für Mandanten, die ihre Planung als lebendes Dokument nutzen möchten, gibt es die jährliche Aktualisierung — einmal pro Jahr Neuberechnung aller Strategien auf aktueller Grundlage, mit einem Termin zur Besprechung der Veränderungen.
Verdienen Sie an Produkten, die Sie mir empfehlen?
Nein. Ich verkaufe und vermittle keine Finanz- oder Versicherungsprodukte. Es fließen keine Provisionen, keine Vermittlungsgebühren und keine sonstigen Zuwendungen von Dritten. Meine einzige Vergütung besteht aus dem mit Ihnen vereinbarten Festpreis.
Ist das eine Steuer- oder Rechtsberatung?
Nein. Die Planung enthält modellhafte steuerliche Berechnungen, ist aber keine Steuerberatung nach § 2 StBerG und keine Rechtsberatung nach § 2 RDG. Für konkrete steuerliche oder rechtliche Beratung arbeite ich eng mit Steuerberatern und Rechtsanwälten zusammen und verweise Sie an die richtigen Fachkollegen.
Was unterscheidet Ihre Beratung von einem Finanzberater oder Versicherungsmakler?
Finanzberater und Versicherungsmakler arbeiten in der Regel produktorientiert und erhalten Provisionen von den Produktanbietern. Meine Arbeit ist produktungebunden und provisionsfrei.
Kann ich die Planung mit meinem Steuerberater besprechen?
Ausdrücklich ja. Die schriftliche Dokumentation Ihrer Planung enthält alle Annahmen transparent — sie ist so aufgebaut, dass Ihr Steuerberater die steuerlichen Modellrechnungen nachvollziehen und im Detail prüfen kann. Ich ermutige meine Kunden explizit, das Ergebnis mit ihren Fachberatern zu besprechen.
Wie werden meine Daten geschützt?
Alle von Ihnen übermittelten Daten werden ausschließlich zur Durchführung Ihres Auftrags verwendet und nach den Vorgaben der DSGVO verarbeitet. Details finden Sie in meiner Datenschutzerklärung. Auf Wunsch unterzeichne ich zusätzlich eine individuelle Verschwiegenheitserklärung.